2019年6月25日，广州华南财富管理中心研究基地一行赴盈米基金和广发银行开展调研活动。参加本次调研活动的有金融学院院长、广州华南财富管理中心研究基地主任易行健教授、广州华南财富管理中心研究基地副主任战明华教授、金融学院副院长张浩副教授、金融学院投资与理财系主任崔萍副教授、杨碧云教授、来特副教授、吴柏毅副教授、周利博士、我校经济与贸易学院刘胜博士等教师代表。
6月25日上午，基地一行人前往盈米基金进行调研，与盈米基金CEO肖雯、营销策划部营销总监黄敏嫦、品牌经理熊艳芳等进行了深入的交流。盈米基金是证监会批准的独立基金销售机构，定位于金融科技属性的金融服务业，是一家深度运用互联网技术、深度耕耘泛资管行业的创新型金融科技公司。双方针对目前财富管理行业发展、第三方财富管理机构现状等方面进行了广泛探讨和深入交流。盈米基金CEO肖雯指出，当前财富管理行业存在两个问题：一是客户的需求与市场的供给不匹配，二是金融机构尚未做到客户资产配置可交易、可跟踪和可评价，她认为对于财富管理行业，大部分第三方财富管理机构目前风险很大，需要转型脱离传统模式。易行健教授表示盈米基金在第三方财富管理方面具有很强的代表性，此次调研收获很大。双方还就合作开展研究、学生实习等方面合作进行了初步探讨。
盈米基金调研会议现场
盈米基金调研与会人员合影
6月25日下午，基地一行人赴广发银行进行调研，与广发银行财富管理及私人银行部负责人张华、高级主管丁天虬、资产管理部高级经理黄乐、佛山分行信用卡部总经理黎星艺等人进行了深入的交流。调研会议中，针对商业银行与证券公司在财富管理及资产管理方面的差异问题，张华表示财富管理同业冲击大，相比互联网，银行具有可做范围广、产品齐全、客户信任度高等优势，但在盈利角度，商业银行的投资体系不如证券公司，同时银行受监管也比证券公司更加严格。
广发银行调研会议现场
广发银行调研与会人员合影
